综合身份盗窃定义编辑

什么是合成身份盗窃？

合成身份盗窃是一种欺诈行为，犯罪分子将真假信息结合起来，创造出一个新的身份。这起诈骗案中使用的真实信息通常是被盗的。此信息用于开立欺诈账户和进行欺诈性购买。

合成的身份盗窃允许罪犯从债权人那里偷钱，包括信用卡以假身份提供信贷的公司。

合成身份盗窃的工作原理

犯下合成身份盗窃罪的欺诈者从毫无戒心的个人那里窃取信息，以创建合成身份。他们偷东西社会保险号码（SSNs），并将其与诸如姓名、地址甚至出生日期等虚假信息结合起来。因为在这类欺诈中没有明确可辨认的受害者，所以往往会被忽视。

犯下合成身份欺诈的人可以同时使用多个身份，甚至可能在发现欺诈之前几个月甚至几年都保持账户开放和活跃。他们可以开立账户，在一段时间内负责任地使用账户，以建立信用评分和历史记录。更高的信用评分让欺诈者得到更大的意外之财。在某些情况下，犯罪分子收集欺诈性指控，然后利用真实信息制造假身份，冒充欺诈受害者，恢复信用额度。然后，他们利用额外的信贷进行进一步的盗窃。

某些形式的合成身份欺诈并非出于偷钱的需要。有些案件涉及无证移民，他们利用发明或盗窃的SSN获得金融服务。虽然这仍然是一种欺诈形式，但这些合成身份窃贼并不想从金融机构窃取资金，他们只是想进入银行账户和信用卡，方便获得支付，支付和购买。

关键要点

合成身份盗窃是一种欺诈行为，犯罪分子将真假信息结合起来，创造出一个新的身份。
欺诈者可以开立账户，并在一段时间内负责任地使用这些账户，以建立信用评分和历史记录。
在某些情况下，犯罪分子收集欺诈性指控，然后利用真实信息制造假身份，冒充欺诈受害者，恢复信用额度。
合成身份欺诈是美国增长最快的金融犯罪。

检测合成身份盗窃

合成身份盗窃是最难发现和识别的欺诈类型之一防止.过滤器金融机构雇佣的员工可能还不够成熟，不足以应付这种情况。当合成身份窃贼申请一个帐户时，它可能看起来像一个拥有有限资金的真实客户信用记录 .

金融机构连合成身份盗窃都说不出来。这是因为罪犯建立了一个历史的使用欺诈帐户负责之前，它成为有过失的使它看起来像一个真实的人经历财务问题，而不是一个罪犯谁陷害指控和成为拖欠帐户上的第一次机会。这种类型的欺诈被称为突围欺诈。

合成与传统身份盗窃

合成身份盗窃不同于传统的身份盗窃。如上所述，合成品种背后的人使用真实和虚构的信息，以创造一个新的身份，从而使其更难跟踪。

另一方面，由于经常性的身份盗窃，消费者的个人信息在网上被窃取或出售黑市在他们不知情的情况下使用。这包括姓名、地址、出生日期、社会保险号和雇主信息。欺诈者利用他人的真实身份为自己谋利，开设账户并进行购买。这些人通常对欺诈行为一无所知，直到欺诈行为出现在他们的信用档案上或者银行通知他们，金融机构，或收集部门。

受害者可以标记和冻结他们的信用档案，并可以授权对欺诈进行调查。在大多数情况下，如果能够证明账户是以欺诈方式开立的，身份盗窃受害者就不必为账户负责。