加密货币投资者面临哪些法律风险？ 编辑

随着人们对数字货币兴趣的激增及其对新业务和传统业务的所有影响，越来越需要澄清这些新技术和货币的法律影响。作为世界各国政府、监管机构、中央银行，而其他金融机构也在努力了解数字货币的本质和意义，个人投资者可以在这个新的空间里大量投资。另一方面，投资者在买卖加密货币时会承担一定的法律风险 .

虽然数字货币可能很容易与传统的电子货币混淆，但它并不相同；同样，它不同于传统的现金货币，因为它不能在实体上拥有，也不能在各方之间转移。数字货币的法律地位之所以模糊不清，很大程度上是因为与更传统的货币和支付系统相比，数字货币只是最近才流行起来。下面，我们将探讨与投资加密货币相关的一些新兴法律问题。

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加密货币作为财产

对于任何加密货币投资者来说，最关键的法律考虑之一与中央当局看待加密货币持有情况的方式有关。在美国，美国国税局将加密货币定义为财产，而不是真正的货币。这意味着个人投资者应该资本利得税 当涉及到在年度纳税申报表中申报加密货币费用和利润时，不管他们在哪里购买了数字货币。

加密货币领域的这一方面给美国纳税人增加了层层困惑和复杂性，但困难并没有到此为止。事实上，目前尚不清楚在外汇市场购买所持数字货币的投资者是否必须在征税时面临额外的报告措施。据CNBC报道“任何在国外拥有1万美元以上资金的人通常需要每年向财政部填写外国银行和金融账户（FBAR）报告。另一条法则外国账户税务合规法案 ，或FATCA——要求某些美国纳税人在向美国国税局申报税款时，在表格8938中描述其海外账户；

前联邦税务检察官凯文•F•斯威尼（Kevin F.Sweeney）就外国加密货币交易所如何使美国数字货币投资者的税务问题复杂化提供了一个暗示：“可能有FBAR的要求，但我不会说总是有这样的要求，”他解释说，由于缺乏美国国税局的指导，造成了这种情况对投资者和税务专业人士来说都是一个不确定的“黑洞”。&斯威尼补充说：“如果他们希望纳税人知道这一点——然后对没有做到这一点的纳税人处以罚款——而从业者甚至不能百分之百地弄清楚是否有联邦调查局的要求，那就太不公平了。”。

所有这些都表明，在申报加密货币损益时，数字货币投资者应该采取特别的预防措施，听从税务专业人士的建议。因为规则是不断变化的 去年甚至几个月前法律上允许的，现在可能会引起法律上的关注。

分散的地位

许多数字货币的巨大吸引力之一，也是个人投资者的潜在风险因素。比特币（BTC）为其他加密货币铺平了道路；分散的 ，这意味着它没有实体存在，也没有中央机构的支持。虽然世界各地的政府已经介入，以各种方式维护其监管权力，但BTC和其他类似的数字货币仍然不隶属于任何司法管辖区或机构。一方面，这使投资者不再受惠于这些机构。然而，另一方面，这种地位可能导致法律上的复杂情况。数字货币的价值完全取决于其他所有者和投资者赋予他们的价值；这在所有货币（数字货币或法定货币）中都是如此。如果没有一个中央当局支持数字货币的价值，一旦交易或所有权出现问题，投资者可能会陷入困境。

由于加密货币的分散地位，其另一个潜在风险与交易细节有关。在大多数其他交易中，实际存在的货币易手。如果是电子货币， 受信任的金融机构参与创建和结算存款和债权。这些概念都不适用于加密货币交易。由于这一根本性差异，各种类型的数字货币交易中各方之间的法律混淆确实是一种可能。再次，由于这些货币的分散状态，在这些情况下，法律追索的途径可能很难评估。

企业注册和许可

越来越多的企业正在利用数字货币作为支付方式。与其他金融领域一样，企业可能需要注册并获得特定司法管辖区和活动的许可证。由于数字货币的法律地位复杂且不断演变，这一领域对于在加密市场上运营的企业来说显然不太清楚。例如，只接受加密货币的公司可能根本不需要注册或获得许可证。另一方面，它们可能被要求根据其管辖权接受特别考虑。企业主和管理者有责任确保他们在地方和州一级的经营都遵循适当的法律程序。例如，在联邦一级，金融机构必须维持某些与防范恐怖主义有关的活动洗钱 欺诈，资金转移等等。这些考虑因素也适用于处理数字货币的业务。

欺诈和洗钱

人们普遍认为，加密货币为犯罪组织提供了实施欺诈、洗钱和一系列其他金融犯罪的新手段。这可能不会直接影响大多数不打算使用这种新技术实施此类犯罪的加密货币投资者。然而，那些发现自己不幸成为金融犯罪受害者的投资者不太可能拥有与传统欺诈受害者相同的法律选择。

这个问题还涉及数字货币的分散地位。例如，当加密货币交易所遭到黑客攻击，客户的资产被盗时，通常没有标准的做法来追回丢失的资金。因此，数字货币投资者通过购买和持有加密货币资产承担一定的风险 . 正是由于这个原因，与数字货币相关的开发人员和初创公司将如此多的注意力集中在创建安全的持有数字货币和代币的方法上。尽管如此，尽管新型钱包一直在发行，加密货币交易所也一直在改进其安全措施，但投资者迄今未能完全消除与拥有加密货币相关的法律风险，而且很可能永远也不会。