财务顾问是通过共同基金获得报酬的吗？ 编辑

财务顾问由共同基金以换取他们提供的投资和财务建议。财务顾问收到追踪费用 ，即客户在共同基金中投资的固定百分比，只要客户的资金仍投资于基金。此外，金融顾问的报酬通常来自共同基金在股票买卖时收取的前端或后端费用。财务顾问只收取一小部分由共同基金与其顾问协商的费用。

关键要点

• 财务顾问为他们的客户建立个性化的财务计划，包括投资、预算、保险和储蓄的目标。
• 顾问还引导客户进行某些投资，并可能通过代理客户在金融市场上进行交易。
• 同时也是经纪人的顾问通过共同基金获得佣金，作为让客户购买基金的交换条件。
• 这些顾问收取预告费，即客户在基金中投资额的固定百分比，前提是客户保持投资，以及基金向客户收取的前端和后端费用的一部分。
• 相比之下，信托顾问只收取费用，不会从共同基金或任何外部机构获得报酬。

拖车费

共同基金通常向财务顾问支付持续的拖车费。这些费用每年从0.25%到1%不等，旨在激励财务顾问建议其客户投资特定的共同基金。只要客户仍投资于某一特定共同基金，该基金就会根据客户对共同基金的分配向财务顾问支付一定比例的费用。这些费用用于偿还财务顾问向其客户提供的销售和财务建议，以换取对共同基金的投资。

某些种类的共同基金支付更高的预售费，例如专门从事股票投资的共同基金。众所周知，财务顾问倾向于向客户推荐这类共同基金。

财务顾问分担负荷费

共同基金通常向投资者收取前端和后端费用。每次投资者购买共同基金的股票时，他都会被收取交易金额的一个预先百分比，这被称为前端负载。财务顾问只接受前端负载的一小部分，后端负载也是如此，后者是或有递延销售费用 通过共同基金。

顾问洞察

Stephen Rischall，首席财务官®；，CRPC
1080金融集团，加利福尼亚州洛杉矶

如果你的财务顾问是经纪人，答案是肯定的。经纪人根据他们销售的产品获得佣金，而且往往受到激励，将某些产品出售给其他人。当你购买一个有销售负担的共同基金时，共同基金公司会用部分额外费用向顾问支付佣金。此外，大多数共同基金每年收取的费用比例为12b-1。只要客户继续投资于基金，这笔费用的一部分将用于支付经纪佣金。

相比之下，如果你的财务顾问是一个收费的，信托顾问，那么他们不会收到来自外部各方的佣金或报酬。